Хочу поделиться своей печальной историей связанной с Альфа Банком. По совету знакомого решил купить криптовалюту на бирже, платежи проводил с помощью P2P, т. е. человек публиковал за сколько он хочет продать USDT в рублях. Я приобрел криптовалюту. Спустя месяц я решил вывести средства, потому что планировал совершить покупку. Также опубликовал объявление на бирже о продаже USDT, оплата рублями на Альфа Банк. Мне перевели деньги. Вечером я собирался их снять и совершить покупку. Но мою карту заблокировали. В офисе мне отказали в разблокировке и попросили подготовить документы, которые включают в себя ЗАВЕРЕННЫЕ ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ ОТПРАВИТЕЛЯ. У меня есть копии чеков и квитанций от людей, которые перевели мне эти средства. Я распечатал их и в офисе подал заявку. Мне в офисе ответили, что у меня не только блокировка 115-ФЗ, но и блокировка от Службы безопасности банка. Сотрудник объяснил, что я не могу даже закрыть свой счет и вывести средства, банку нужно подтверждение. Но банк требует невозможного, каким образом мне взять ОРИГИНАЛ ЧЕКА у контрагента, да еще и попросить его заверить этот чек, если я даже связаться с ним никогда не смогу? Сотрудник банка объяснил, что это обычная практика, Альфа Банк часто просто «хоронит» деньги клиентов и намного проще просто забыть про их возврат. И даже если я смогу уговорить некоторых людей взять ЗАВЕРЕННЫЕ ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ и отправить мне почтой, то мне все равно не выдадут ту сумму, на которую я смогу предоставить документы. Также мне объяснили, что если я даже смогу достать оригинал чека, заверить его и отправить в банк, то 115-фз мне снимут, а вот ограничение от Службы Безопасности банка снимут только тогда, когда посчитают нужным и границы этих запросов безграничны. Мне сказали, что расторгнуть договор и закрыть счет я также не могу, просто запрещено службой безопасности. Можно сказать, что банк у меня забрал мои средства и никогда не отдаст, в Альфа Банке полностью игнорируется 859 ГК РФ (в нем сказано, что ЛЮБОЙ человек можно требовать расторжения договора и вывод средств, если он не ТЕРРОРИСТ, ЭКСТРЕМИСТ И ДОЛЖНИК), но этому банку можно все, плевать они хотели и на закон и на клиентов. Я никому не советую пользоваться Альфа Банком для платежей связанных с криптовалютой, а также тем, кто планирует хранить какие-то крупные суммы. Просто знайте, что в один момент у вас их могут забрать, а служба безопасности придумает под каким предлогом и сделать вы с этим ничего не сможете. А я буду писать в Росфинмониторинг и ЦБ РФ о том, что Альфа Банк удерживает мои средства. А также опубликую свой опыт использования дебетовой карты Альфа Банка во всех своих блогах и доступных сайтах для отзывов в надежде на то, что мне удастся «выклянчить» хотя бы часть СВОИХ средств у банка.

Еще утром ты покупаешь кофе, а в обед не можешь оплатить себе еду, т.к. твой счет заблокирован. Такое в Альфа банке бывает, редко, но бывает. В основном их смущает, что я трачу деньги находясь в разных частях города одновременно. Это нормально, т.к. карта у жены, а я плачу через Samsung Pay. Бдят, похвально. Сценарий отработан – звонок в банк, там спрашивают все ли у тебя хорошо, какие были последние траты и снимают блокировку. Но не сегодня.

Сегодня я услышал «Вам необходимо обратиться в отделение для подачи информации о выгодоприобретателе». Что? Кого? Куда? О ком? Все в отделении банка. Доехать до него стало проблемой – у меня все деньги на счетах, а на счете, привязанном к карте, обычно что то около нуля. Просто перед заходом в магазин закидываешь денег на карту сколько нужно, покупаешь, убираешь остаток обратно на счет. Очень удобно для контроля бюджета, но сегодня не об этом. Лады, занимаем сотку налом, едем в банк.

По приезду выясняется, что мне заблокировали счет, т.к. мне нужно заполнить информацию о выгодоприобретателе, который по инициалам похож только на одного человека – моего сына. Сотрудник банка принес документ, заполняйте.

- Какой документ я должен указать?
- Паспорт
- Тогда с этим проблема, т.к. он получит его через 8 лет
- Тогда свидетельство о рождении
- Но у меня с собой нет оригинала
- Он и не нужен, просто заполните и мы разблокируем Вам счет
- А на основании чего вообще запрос? Какие суммы были перечислены данному выгодоприобретателю, когда? С чего вдруг банк решил запросить эту информацию?
- Банк может запросить эти данные на основании ФЗ
- Просто так?
- На основании ФЗ

И того в сухом остатке мы имеем что. Банк просит просто так предоставить информацию о выгодоприобретателе (на сына нет ни приходов, ни льгот, ничего что бы упало на его имя). Ну как просит... Он просто блокирует счет, что бы я бросил все и пришел к офис, что бы заполнил бумажку, ни прикрепляя никаких документов, которую я с таким же успехом мог заполнить дома под тоже самое честное слово. Банк имеет обо мне исчерпывающие данные – email, телефон, адрес, но он не выбирает ни один из этих каналов связи, а предпочитает блокировку счета без объявления войны. И это при том, что последние полгода он же мне и названивает с предложением изменить мой статус на VIP клиента, т.к. и денег на счетах достаточно, и трат в месяц тоже хватает, и вообще Вашем случае это бесплатно.

Господа из Альфа банка, вы видно в соре с головою, раз не подумали, что человек может быть в отпуске или в больнице и остаться полностью без денег. В чем логика блокировки? Что бы я не вывел денег? Так вы же получив от меня бумагу, не подкрепленную ничем, сразу же мне счет разблокировали.

Я был клиентом банка на протяжении многих лет, был доволен обслуживанием, имел там зарплатный проект и держал на ваших счетах достаточно большую тучку денег под не самый большой процент по рынку. А сейчас я сформировал 2 заявки в других банках и в течении пары дней распотрошу счет и уберу статус зарплатного проекта, оставив на счете по нулям. У меня нет слов, одни эмоции.

Ну что, @AlfaBank , спросили?

Самое главное, сделать так, чтобы это не повторилось