Это самое крупное перемещение золота в страну с 1991 года, и РБИ не намерен останавливаться

Вчера, без объявления войны, Альфа банк блокирует мне все, включая входы в онлайн клиента. т.е. в какой-то момент я не могу зайти ни в мобильное приложение ни в десктоп версию, ни куда. Ни каких СМС, сообщений на почту, ни чего. Просто ОП, ты сидишь без денег. Звоню в банк и мне говорят что заблокировали меня по 115 ФЗ, и мне надо прийти в банк и заполнить анкету на "ФИО" такую-то, по факту на мою несовершеннолетнюю дочь. Ведь согласно 115 ФЗ о противодействии спонсированию терроризма, банку показался очень подозрительным платеж в пользу колледжа за мою дочь! При этом счет колледжа находиться в том же Альфабанке! Это же, блин, явно спонсирование терроризма, они ведь так и делают обычно... Звучит уже бредово, и вечер перестал быть томным, но это только начало... Фигачу я в банк, и заполняю эту их анкету, в которой между прочим они запрашивают удостоверение личности выгодоприобретателя, т.е. моей дочери, им еще адрес прописки подавай, телефон, почту в общем весь набор конфиденциальных данных. При этом каких либо пометок о том что банк будет обрабатывать данную информацию согласно закону о защите информации в данной анкете нет!!! Все бредовее и бредовее, ок. Заполняю данные, но без указаний телефонов, в графе удостоверения личности вношу данные о свидетельстве о рождении, что на мой взгляд наиболее качественно характеризует мои отношения с выгодоприобретателем.... ииии .. Пабам, отказано в разблокировке, нужны паспортные данные! Вопрос к @AlfaBank : "какого фига? вы там совсем рехнулись от безнаказанности и стремитесь на самое дно к тинькофф и Ко?" По факту вместо того чтобы просто убедиться в том что я не террорист и не спонсирую террористов, а просто плачу за обучение СВОЕГО ребенка, банк тупо вымогает личные данные, при этом вообще ни как не гарантирует защиту данной информации!

История началась с того, что 12.04.2024г. примерно в семь часов вечера, на личную почту жены от "Альфа-страхование" приходит электронный чек об оплате страхования жизни на сумму порядка 274 000 рублей. Обратив на него внимание утром следующего дня, незамедлительно позвонили на их горячую линию, где нам сказали что данное страхование жизни относится к оформленному кредиту и нам нужно обращаться в сам "Альфа-банк". По ходу разговора с горячей линией банка выясняем, что 10.04.24 на жену оформлен кредит на сумму 925 000 рублей (из них в районе 350 000 это деньги переведенные на оплату страхования жизни и комиссии банка). Более того, этим же днем, как только кредитные средства поступили на расчетный счет (который создал банк для перевода денег клиенту) формируется запрос на перевод 500 000 рублей на ИП Попова Инга Валерьевна (зарегистрированное в Алтайском крае) в банк Уралсиб в г. Новосибирск. Далее был запрос на перевод еще одной сумму (менее 100 000), но в другой банк, который эту транзакцию заблокировал и деньги остались на счету. На этом манипуляции с кредитными деньгами прекратились, а 13.04 мы заморозили все операции по счету, как только узнали о данных манипуляциях, и устно направили жалобу банку о незаключении кредита. 13.04 поехали писать заявление в полицию, а затем поехали в офис банка для получения какой-либо подробной информации.

Для общего понимания: у жены (по информации сотрудника банка) в 2013 году был открыт текущий счет (как оказалось это была зарплатная карта, которой пользовались всего несколько месяцев), других банковских продуктов с тех пор она не имела, входов в личный кабинет не осуществляла никогда (у карты давно истек срок службы, но счет в банке остался) . В тот период номер телефона у нее был 8952*****06 (далее это важно). В 2015 году произошла смена номера на 8929*****99. Номер 8952*****06 принадлежит другому человеку.

А теперь следите за руками: в офисе банка сотрудник зашел в наш личный кабинет и сообщил, что к аккаунту привязано ТРИ актуальных номера 1) 8929*****99 (действующий и единственный номер жены) 2) 8920*****99 ( номер "близнец" номера жены, за исключением последний цифры префикса "0" вместо "9") и 3) 8952*****06 (который принадлежал жене до 2015 года). Далее сотрудник выкатил информацию о действиях с личным кабинетом, в которой утверждалось, что 09.04.24 (за день до оформления кредита) с номера телефона 8920*****99 (номер "близнец") поступил запрос, а далее на него пришло СМС сообщение "номер телефона для Клик-мобайл изменен на 8952*****06", далее все уведомления приходили на него, в том числе и СМС с кодом для дистанционного подписания кредитного договора. На следующий день мошенники оформили кредит и перевели средства на ИП Попова (зарегистрированное в марте этого года). В кредитном договоре указана не актуальная прописка (еще и с указанием не существующего населенного пункта), а телефон для обмена информацией указан 8920*****99 (номер "близнец").

Еще важно то, что мошенники нам НЕ звонили, НИКАКИХ смс кодов мы никому не называли. Третьи лица просто получили доступ к личному кабинету и оформили кредит в пару кликов.

Мы задали сотруднику банка вопрос: как так Альфа-банк выдает онлайн кредит почти в один миллион в пару нажатий кнопок в личном кабинете. Сотрудник сообщил, что не так давно жене банком был предодобрен кредит (т.е. якобы банк уже учел все нюансы клиента и предварительно составил кредитный договор, а нам бы оставалось просто нажать кнопку и получить деньги, что собственно и сделали мошенники). Банк без запросов с нашей стороны (более того мы не обращались ни в какие фин организации для получения кредита) предодобряет кредит с платежом почти 19 000 рублей/месяц человеку, находящемуся третий год в декрете и который получает соц. выплату по уходу за ребенком, что в конечном итоге лишь поспособствовало оформлению кредита мошенниками.

15.04.24 от банка на электронную почту и СМСкой пришло письмо, в котором Альфа-банк присылает типовой ответ: никаких мошеннических действий не выявлено и все операции подтверждались женой лично посредством ввода кода из смс. Если считаете, что в отношении Вас были осуществлены мошеннические действия, обращайтесь в полицию.

На 24.04 мною совместно с юристом подготовлена и отправлена письменная претензия к Альфа-банку в которой мы просим признать кредитный договор не действительным. Сейчас жду ответ от банка (который скорее всего продублирует типовое СМС сообщение от них) и дальше буду писать обращение к банковскому регулятору, а конкретно в ЦБ РФ, о том что Альфа попросту отписывается и не берет во внимание все обстоятельства выдачи кредита.

Заявление находится в полиции, следователь звонил и запрашивал доп инфу, что дает надежду что по заявлению работают.

Юрист говорит, что очень важно, чтобы полиция завела уголовное дело и жену признали в нем потерпевшей. Только после решения полиции по нашему заявлению следует идти в суд.

Буду рад советам или какой -либо полезной информации. Может пост поможет не оказаться кому-то в похожей ситуации. Если пост получит отклик, то буду дополнять информацию по мере продвижения дела.

Хочу поделиться своей печальной историей связанной с Альфа Банком. По совету знакомого решил купить криптовалюту на бирже, платежи проводил с помощью P2P, т. е. человек публиковал за сколько он хочет продать USDT в рублях. Я приобрел криптовалюту. Спустя месяц я решил вывести средства, потому что планировал совершить покупку. Также опубликовал объявление на бирже о продаже USDT, оплата рублями на Альфа Банк. Мне перевели деньги. Вечером я собирался их снять и совершить покупку. Но мою карту заблокировали. В офисе мне отказали в разблокировке и попросили подготовить документы, которые включают в себя ЗАВЕРЕННЫЕ ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ ОТПРАВИТЕЛЯ. У меня есть копии чеков и квитанций от людей, которые перевели мне эти средства. Я распечатал их и в офисе подал заявку. Мне в офисе ответили, что у меня не только блокировка 115-ФЗ, но и блокировка от Службы безопасности банка. Сотрудник объяснил, что я не могу даже закрыть свой счет и вывести средства, банку нужно подтверждение. Но банк требует невозможного, каким образом мне взять ОРИГИНАЛ ЧЕКА у контрагента, да еще и попросить его заверить этот чек, если я даже связаться с ним никогда не смогу? Сотрудник банка объяснил, что это обычная практика, Альфа Банк часто просто «хоронит» деньги клиентов и намного проще просто забыть про их возврат. И даже если я смогу уговорить некоторых людей взять ЗАВЕРЕННЫЕ ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ и отправить мне почтой, то мне все равно не выдадут ту сумму, на которую я смогу предоставить документы. Также мне объяснили, что если я даже смогу достать оригинал чека, заверить его и отправить в банк, то 115-фз мне снимут, а вот ограничение от Службы Безопасности банка снимут только тогда, когда посчитают нужным и границы этих запросов безграничны. Мне сказали, что расторгнуть договор и закрыть счет я также не могу, просто запрещено службой безопасности. Можно сказать, что банк у меня забрал мои средства и никогда не отдаст, в Альфа Банке полностью игнорируется 859 ГК РФ (в нем сказано, что ЛЮБОЙ человек можно требовать расторжения договора и вывод средств, если он не ТЕРРОРИСТ, ЭКСТРЕМИСТ И ДОЛЖНИК), но этому банку можно все, плевать они хотели и на закон и на клиентов. Я никому не советую пользоваться Альфа Банком для платежей связанных с криптовалютой, а также тем, кто планирует хранить какие-то крупные суммы. Просто знайте, что в один момент у вас их могут забрать, а служба безопасности придумает под каким предлогом и сделать вы с этим ничего не сможете. А я буду писать в Росфинмониторинг и ЦБ РФ о том, что Альфа Банк удерживает мои средства. А также опубликую свой опыт использования дебетовой карты Альфа Банка во всех своих блогах и доступных сайтах для отзывов в надежде на то, что мне удастся «выклянчить» хотя бы часть СВОИХ средств у банка.

Свежий наёб от ВБ: вы уже видели, что Вайлдберис открыл свой банк, и дает скидку 3% при оплате их виртуальной картой. Но не знаете всех подводных камней и новых наёбок от ВБ!

А я расскажу ;)

1. На этот ВБ-кошелек можно положить максимум 15000 рублей. Хотите больше - нужно пройти подтверждение через ГосУслуги. На главных экранах про это не написано и после нескольких попыток перевести со Сбера на счёт ВБ деньги в размере 15600р - вуаля, и вам заблокируют переводы через СБП на сутки (сработает защита от Сбербанка).

2. Вы нашли способ и закинули 15000р. НО если у вас пришло множество товаров, на 15600 рублей одновременно - то ВБ наебёт вас, и спишет ВСЮ сумму с привязанной ранее карты. И при этом аннулирует обещанную скидку. А на своем ВБ-счете оставит нетронутыми 15000 рублей.

   Даже если у вас были товары по 100-200 рублей - ему пох, вся сумма единоразово будет снята с прошлой карты. Это сюрприз, про это нигде не написано на ВБ.

3. С зависшими 15000 рублями вы можете попрощаться надолго. Чтобы их вернуть - нужно пройти верификацию от ГосУслуг, ну или купить что-нибудь когда-нибудь в ВБ.

4. Техподдержка ВБ будет строить из себя идиотов и не понимать о чем речь. То, что их рукожопы-программисты не сделали последовательную оплату со счета ВБ - это ваша проблема. Ну и потерянные 500р скидки это тоже ваша и только ваша боль, а ВБ вам ничего не должен, идите нах.

И не надо тут вечные стоны про «сами знали куда шли»: про эту свежую наёбку еще никто не писал. Буду первой.

Пост был взят с Reddit и переведен. Приятного чтения!

Несколько лет назад я работал менеджером в ресторане крупной сети с точками по всей стране. Мне предложили временный перевод в город в часе езды, я согласился... мне выделили номер в отеле, все дела.

В первый же выходной я обнаружил, что главный менеджер продолбался и не заказал размен (мелкие купюры и роллы монет) для кассы, а местное отделение нашего банка закроется меньше чем через час. Так совпало, что у меня в том банке был открыт личный счет и раньше я уже ходил за разменом в свое отделение этого банка.

Время поджимало, так что я узнал адрес банка, взял восемьсот долларов и прыгнул в машину. Доехал до банка, отстоял очередь и попросил выдать мне размен (четыреста долларов купюрами по пять долларов, триста долларов по доллару и еще сотню роллами монет). Кассир ответила, что банк размен не выдает. Подумав, что это из-за того, что она меня не знает, я сообщил, что у нашего ресторана есть счет в их банке и она может это проверить. Она ответила:
— Нет, мы вообще не выдаем размен.

У меня в голове пронеслось: «Какого хрена? Вы же банк!» Я попытался объяснить ситуацию, но меня не стали слушать. Я вышел, сел в машину, и мне пришла идея.

Я вернулся в банк, уже со своей чековой книжкой. Отстоял очередь, и мне повезло нарваться на того же кассира. Не успела она поздороваться, я протянул ей чековую книжку и сообщил:
— Я хотел бы закрыть этот счет, поскольку банк перестал быть клиентоориентированным.

Она слегка закатила глаза, но стала закрывать счет. Когда она спросила, в каком виде мне выдать остаток со счета (это стандартный вопрос, и я затеял все именно ради него), я ответил: «Четыреста долларов купюрами по пять долларов, триста — купюрами по доллару, семьдесят — четвертаками в роллах, двадцать пять — по десять центов в роллах, четыре — по пять центов и доллар — по центу. На остальное выпишите чек». Причин отказывать у нее не было, и я получил размен.

А в ближайший понедельник я вернулся, закрыл еще два своих счета и отнес деньги в другой банк, которым с тех пор и пользуюсь.

Исходный пост captainp42

Москва, сегодня 29.03.24, магазин Перекрёсток.
Жду свою очередь, чтобы взвесить свежую рыбу. Подходит молодой парнишка без опознавательных знаков (белая рубашка и планшет) с вопросом коплю ли я баллы Перекрёстка. Не успеваю ответить, он продолжает: мы обновляем эту программу лояльности, хотите сейчас оформим вам новую карту, а я вам как новому пользователю сделаю скидку 20% на рыбу?
Оу, 20% на рыбу прямо сейчас - это неплохо, думаю я и соглашаюсь. Парнишка расплывается в улыбке и... просит мой паспорт!
Розовые пони халявы покидают мой мозг, задаю резонный вопрос: а с хрена ли в программе лояльности Перекрёстка нужен мой паспорт???
Парнишка стушевался, вопрос был явно ему не в кассу. Начал мямлить: ну понимаете, это кобрендинговый проект с Альфа банком...

Мне дальше стало все понятно, на хрен такие программы лояльности, о чем я собсно ему и сообщила. Дальше была его неудачная попытка отработать скрипт по возражениям, не удалось

Я к чему: предупредите своих родных (особенно взрослых). Под видом карты Перекрёстка Альфа банк втюхивает свои карты. Хрен его знает с какими условиями, но явно благотворительностью не пахнет.

А я в очередной раз порадовалась, что не имею никаких дел с этим недобанком.